Indeksfond, risiko og gebyrer
Se hvordan 1 % i årlig kostnad påvirker sparingen din
1Forklar med egne ord: hva er et indeksfond, og hvorfor er det billigere enn et aktivt fond?
2Du sparer 1 000 kr/mnd i 30 år. Fond A tar 0,2 % i året (netto 6,8 %), fond B tar 1,5 % (netto 5,5 %). Regn ut sluttverdien i begge.
| Fond | Netto avkastning | Sluttverdi |
|---|---|---|
3Hva er risiko i aksjemarkedet? Gi ett eksempel på et år der markedet falt kraftig, og hva som skjedde etterpå.
4Kryss av for hva som gir best spredning:
- Aksjer i ett norsk selskap
- Ti norske aksjer
- Et globalt indeksfond
- Kryptovaluta
5Hvor lenge bør pengene ligge i aksjefond, og hvorfor? Skriv en kort begrunnelse til en venn.
Lærerveiledning
Ikke del ut denne siden til elevene.
Læringsmål: Eleven kan forklare hva et indeksfond er, hva spredning betyr, og regne ut hvor mye forvaltningsgebyr koster over tid.
Du trenger: Utskrift av arket · Kalkulator · sparestart.no – sporet «Aksjer og fond»
Slik gjennomfører du økta
- Start med forskjellen på å eie én aksje og å eie et fond med hundrevis av selskaper.
- Regneeksempel på tavla: 1 000 000 kr i 30 år med 7 % mot 6 % avkastning.
- Snakk om ASK-konto: du kan bytte fond uten å betale skatt før du tar ut gevinsten.
Fasit
- Oppgave 1: Åpen oppgave – vurder begrunnelse og regneveien.
- Oppgave 2: Fond A ≈ 1 220 000 kr · Fond B ≈ 960 000 kr. Differansen er over 250 000 kr i gebyrer og tapt avkastning.
- Oppgave 3: Åpen oppgave – vurder begrunnelse og regneveien.
- Oppgave 4: Et globalt indeksfond.
- Oppgave 5: Åpen oppgave – vurder begrunnelse og regneveien.
Arbeidsark fra sparestart.no · Fritt å kopiere til undervisningsbruk · Generell økonomiundervisning, ikke personlig rådgivning.